--- title: "Agente de IA para fintech: saldo, disputas, KYC | StudioChat" description: "Um agente da StudioChat cuida de saldos, bloqueio de cartões, disputas e KYC 24/7, conectado ao core. A Takenos chegou a 70% de resolução autônoma." url: https://studiochat.io/pt/fintech locale: pt translations: { en: https://studiochat.io/fintech.md, es: https://studiochat.io/es/fintech.md } site: https://studiochat.io --- PARA SERVIÇOS FINANCEIROS # Bloquear um cartão às 2h não pode esperar o horário de atendimento. O melhor agente de serviços financeiros, clonado — mesmas regras, mesmo critério, disponível 24/7. [Fale conosco agora](https://cal.com/studiochat) [Ver como a Takenos usa →](#proof) ACME Pay Sofi · assistente · online Agente Sofi · trabalhando Ao vivo App Contestações · Sofi Em produção para Coderhouse Takenos Rebill Mudafy Avera Belo Toribio Achával Inarch WannaColive Coderhouse Takenos Rebill Mudafy Avera Belo Toribio Achával Inarch WannaColive PROVAS, NÃO PROMESSAS ## A Takenos resolve 70% do seu suporte de serviços financeiros de forma autônoma. [Takenos logo](https://www.takenos.com) 70% resolução autônoma > “A Joaquina resolve sozinha 70% das conversas, mas o mais valioso é o acompanhamento que recebemos como clientes e a atenção personalizada — eles sabem se adaptar às necessidades do time.” Melina Albornoz CX Team Lead · Takenos [Ler a história da Takenos](/pt/case-studies/takenos) TUDO O QUE ACONTECE EM UMA CONTA ## Todo o ciclo de vida da conta, resolvido com IA. De uma consulta de saldo de rotina a uma disputa por fraude, o mesmo cliente espera a mesma resposta cuidadosa e alinhada à política, sempre. 01 · 2 tarefas Ao abrir a conta02 · 2 tarefas O dia a dia da conta03 · 2 tarefas Quando algo dá errado O onboarding onde mais gente desiste: a verificação de identidade que trava por um documento, e o primeiro destinatário que precisa ser cadastrado. #### Suporte de verificação KYC Guia os passos de verificação de identidade e sinaliza a documentação faltante. #### Cadastro de beneficiário Guia o usuário para adicionar um destinatário de transferência conforme a política de verificação vigente. Consulta de saldo e movimentações: Consulta dados da conta em tempo real para responder instantaneamente — sem ticket, sem espera. Perguntas sobre empréstimos e crédito: Responde perguntas de elegibilidade, taxas e condições de forma consistente, sempre. Bloqueio e reposição de cartão: Trata um reporte de roubo ou perda e inicia o fluxo de reposição imediatamente. Disputas e contestações: Captura todos os campos exigidos e os dados da transação antes de um humano revisar. Em qualquer momento da conversa #### Cross-sell de produtos relevantes Sugere o produto certo no momento certo, na mesma conversa. #### Transferência limpa para um humano Transfere com todo o contexto no momento em que um caso sai do seu alcance. POR QUE AGORA, POR QUE A STUDIOCHAT ## Não é um chatbot bancário genérico. O melhor agente de serviços financeiros, clonado. A maioria dos bots de serviços financeiros lida com um FAQ limitado e transfere todo o resto. Nós partimos da pessoa da equipe que já resolve bem todo o espectro de casos de conta, e clonamos como ela realmente pensa. Clonar ### Treinado com playbooks reais, não um roteiro. Capturamos como o melhor agente realmente resolve um caso de conta — tom e critério incluídos. Pronto para regulação ### Regras estritas, auditoria completa. Cada conversa é registrada de ponta a ponta, e tudo que sai das regras definidas é transferido imediatamente. Omnicanal ### Todas as tarefas resolvidas com IA, em cada canal onde já se banca. WhatsApp, chat web, email e voz — o mesmo assistente, o mesmo contexto, no canal que o usuário já estiver usando. SEGURANÇA DO AGENTE ## Segurança em cada camada, do modelo ao dado do cliente. Segurança de LLM, segurança de agentes, controle do cliente e infraestrutura não são a mesma camada — cada uma protege algo diferente, e o agente deixa rastro de tudo o que faz no meio do caminho. SEGURANÇA DE LLM — GUARDRAILS ### Uma camada de proteção em volta do modelo. Um modelo de linguagem pode tomar uma decisão errada — apagar algo que não devia, inventar um dado que não existe (como um número de conta), ou deixar o gasto disparar sem controle. Os guardrails validam o que o agente vai responder antes de responder, de forma automática ou manual, cobrindo alucinações e prompt injection. CONTROLE DO CLIENTE ### O cliente decide qual informação chega à StudioChat. Cada integração passa por uma camada de middleware que o cliente configura — a StudioChat não consegue ver os dados que o cliente decide não compartilhar. O controle fica do lado do cliente, por design. TRANSPARÊNCIA DO AGENTE ### O agente explica o que faz, por quê, e de onde vem cada dado. O medo mais comum é que o agente faça algo e ninguém saiba. Por isso cada resposta vem com seu raciocínio e suas citações — não existe caixa-preta agindo sem deixar rastro. PERGUNTAS FREQUENTES ## O que uma equipe de serviços financeiros realmente pergunta. ### Que tipo de caso de conta ele pode resolver? De todos os tipos: consulta de saldo e movimentações, bloqueio e reposição de cartões, disputas e contestações, verificação KYC, perguntas sobre empréstimos e crédito, cadastro de beneficiários, e mais. Até onde o agente vai e em que momento ele passa para um humano é algo que definimos juntos, conforme a política e o nível de risco de cada caso. ### Como ele lida com ações reguladas como KYC ou disputas? Guia o usuário pelos passos exigidos e sinaliza o que falta — a decisão final de aprovação fica com a equipe, e cada passo é registrado para auditoria. ### Ele substitui nosso core bancário ou helpdesk? Não. Ele se conecta aos sistemas e ao helpdesk que já estiverem em uso, como um agente não humano, consultando dados em tempo real através das APIs correspondentes. ### Vocês integram com nossos sistemas ou fazem implementações sob medida? As duas coisas. Já fizemos integrações sob medida com sistemas próprios e cores bancários fechados, além das integrações padrão (helpdesk, CRM, WhatsApp). O custo depende da complexidade: é avaliado antes de começar, caso a caso. ### Como é cobrado? Baseado em resultados: cobra-se por tarefa resolvida, não por cargo, não por setup. ### Vocês têm clientes de referência em serviços financeiros? Sim, vários — entre eles Takenos, Lemon, Belo e Rebill já rodam seu atendimento ao cliente de serviços financeiros sobre a StudioChat. A Takenos resolve 70% do seu suporte de forma autônoma com um assistente que cobre mais de 20 casuísticas. ## O playbook já existe. Nós multiplicamos. [Fale conosco agora](https://cal.com/studiochat) [Agendar uma demonstração](https://cal.com/studiochat) [Ou escrever para hey@studiochat.io](mailto:hey@studiochat.io)